Η ΚΕΔΙΠΕΣ και η Ελληνική Τράπεζα έχουν καταλήξει σε προκαταρκτική συμφωνία για τον τερματισμό του Σχεδίου Εγγύησης Δανείων και την επαναγορά σχετικού χαρτοφυλακίου μη-εξυπηρετούμενων δανείων, καθώς και τον τερματισμό των υποχρεώσεων και εγγυήσεων αποζημιώσεων σε σχέση με την Συμφωνία Μεταφοράς Περιουσιακών Στοιχείων, με την οποία έγινε η πώληση των τραπεζικών εργασιών της πρώην Συνεργατικής Κυπριακής Τράπεζας στην Ελληνική Τράπεζα το 2018, σύμφωνα με σχετικό δελτίο Τύπου της ΚΕΔΙΠΕΣ.
Το Σχέδιο παρέχει προστασία στην Ελληνική Τράπεζα για το 90% των πιστωτικών ζημιών σε δάνεια με συμβατική αξία €2.608εκ. και τιμή αναφοράς €2.271εκ. κατά την έναρξη του Σχεδίου (τιμή αναφοράς είναι το ποσό που καλύπτεται από το Σχέδιο). Η διάρκεια του Σχεδίου είναι μέχρι το 2030. Η συμβατική αξία των περιουσιακών στοιχείων που καλύπτονται από το Σχέδιο στις 30/09/2024 ανέρχεται σε €1.206εκ. (μειωμένη κατά 54% από την έναρξη του Σχεδίου) και η τιμή αναφοράς ανέρχεται σε €920εκ. (μείωση κατά 59% από την ημερομηνία έναρξης του Σχεδίου).
Η προκαταρκτική συμφωνία προβλέπει για την υπογραφή των απαραίτητων τελικών συμφωνιών τον Ιούνιο του 2025, ώστε να τεθούν σε εφαρμογή τα ακόλουθα:
- Τερματισμός του Σχεδίου με ημερομηνία αναφοράς 30 Σεπτεμβρίου 2024.
- Οριστικοποίηση των πληρωμών που έγιναν στα πλαίσια του Σχεδίου μέχρι 30 Σεπτεμβρίου 2024, δηλαδή:
- Πληρωμές €102,7εκ. από την ΚΕΔΙΠΕΣ προς την Ελληνική Τράπεζα σε σχέση με απαιτήσεις που υποβλήθηκαν σε σχέση με το Σχέδιο.
- Πληρωμές €45,1εκ. από την Ελληνική Τράπεζα προς την Κυπριακή Δημοκρατία ως εγγυήτριας του Σχεδίου.
- Επαναγορά από την ΚΕΔΙΠΕΣ μη-εξυπηρετούμενων δανείων που είναι ενταγμένα στο Σχέδιο με συμβατική αξία €361εκ. προς €180,2εκ.. Τα δάνεια αφορούν κυρίως χαρτοφυλάκιο λιανικής τραπεζικής με υψηλή κάλυψη από πρώτες υποθήκες ύψους €553εκ.
- Καταβολή €17,5εκ. από την ΚΕΔΙΠΕΣ προς την Ελληνική Τράπεζα σε σχέση με τον τερματισμό του Σχεδίου, που επίσης καλύπτει τα εξυπηρετούμενα δάνεια.
- Καταβολή €10εκ. από την ΚΕΔΙΠΕΣ στην Ελληνική Τράπεζα για τον τερματισμό των υποχρεώσεων και εγγυήσεων αποζημιώσεων σε σχέση με την Συμφωνία Μεταφοράς Περιουσιακών Στοιχείων.
Η υπογραφή των τελικών συμφωνιών υπόκειται στην έγκριση του Υπουργείου Οικονομικών και της Ευρωπαϊκής Επιτροπής σε σχέση με τον Κατάλογο Δεσμεύσεων.
Η ολοκλήρωση της Συναλλαγής, η οποία θα υπόκειται επίσης στην έγκριση των Εποπτικών Αρχών, αναμένεται να πραγματοποιηθεί περί το τέλος του 2025. Με την ολοκλήρωση της θα τερματιστούν όλες οι εγγυήσεις που παρείχε η Κυπριακή Δημοκρατία προς την Ελληνική Τράπεζα το 2018.
Δήλωση Λάμπρου Παπαδόπουλου, Προέδρου Διοικητικού Συμβουλίου ΚΕΔΙΠΕΣ:
‘Η Προκαταρκτική Συμφωνία η οποία θέτει το πλαίσιο για τερματισμό του Σχεδίου Εγγύησης Δανείων είναι ένα σημαντικό ορόσημο για την ΚΕΔΙΠΕΣ αφού η Συναλλαγή θα μειώσει τον πιστωτικό κίνδυνο και τον κίνδυνο ρευστότητας διασφαλίζοντας σε μεγάλο βαθμό τον περιορισμό του κόστους του Σχεδίου Εγγύησης Δανείων εντός του βασικού σεναρίου εκτίμησης του 2018 ύψους €155εκ.
Οι καταβολές των €27,5εκ. που θα γίνουν στο πλαίσιο της Συναλλαγής συνάδουν πλήρως με το πρόσφατα επικαιροποιημένο Επιχειρηματικό Πλάνο της ΚΕΔΙΠΕΣ. Η μακροχρόνια επίδραση της Συναλλαγής στα αποτελέσματα και τις ταμειακές ροές αναμένεται ότι θα είναι θετική, παρόλο που βραχυπρόθεσμα θα μειωθεί ο ρυθμός αποπληρωμής της κρατικής βοήθειας. Η επαναγορά των δανείων από την Ελληνική Τράπεζα θα δώσει επίσης την δυνατότητα στην ΚΕΔΙΠΕΣ, μέσω της διαχείρισης τους, να ανακτήσει μέρος του ποσού των €102,7εκ. που πληρώθηκε κάτω από το Σχέδιο Εγγύησης Δανείων.
Η Συναλλαγή προβλέπει για τον τερματισμό όλων των εγγυήσεων που δόθηκαν από την ΚΕΔΙΠΕΣ / ΣΕΔΙΠΕΣ και την Κυπριακή Δημοκρατία προς την Ελληνική Τράπεζα το 2018.
